Pour qui ?

Cette offre de service également intitulée « Optimisation de la gestion de la trésorerie et des opérations bancaires » concerne :

• Les petites et moyennes entreprises (PME) ;
• Les grandes entreprises ;
• Les coopératives ;
• Les collectivités territoriales.

Contexte

Il est regrettable de constater que les banques n'offrent pas suffisamment  d'informations sur les frais, intérêts et commissions qu'elles facturent  et obèrent  la trésorerie des PME.
En effet, la trésorerie constitue  le cœur  du système de gestion des entreprises et plus qu'un simple suivi de liquidités, sa gestion  apparaît comme un élément déterminant dans l'équilibre et le développement de toute entreprise.
C'est dans ce contexte  que la société ERF  se propose d'accompagner ses clients dans l'optimisation de la gestion de leur trésorerie ainsi que de leurs opérations bancaires.

Ce que la société ERF apporte de spécifique

L'intervention  de ERF  consiste  à :

• Contrôler les frais, les commissions et les  intérêts facturés par les banques  en vue d'évaluer les « trop perçus » ou  « gisement d'économie »;
• Définir des mesures utiles de redressement et de correction des erreurs et la mise en place d'un plan d'action, de négociation et de réintégration des gisements d'économie;
• Sécuriser vos flux de trésorerie et à réduire les frais de gestion y afférents.

Notre approche

Notre intervention s'inscrit dans une approche participative qui consiste à :

• Contrôler de façon exhaustive les frais et commissions prélevés par les banques ;
• Vérifier tous les rapprochements bancaires effectués par les services financiers de l'entreprise afin d'identifier les opérations en suspens ;
• Procéder aux redressements des dates  de valeur de tous les mouvements bancaires ;
• Apprécier l'organisation et les procédures de gestion de la trésorerie et plus particulièrent la gestion des opérations bancaires ;
• Analyser les outils de suivi et de prévision de la trésorerie.